Akcenta top

Forward (sztenderd)

A forward ügylet a pénznembiztosítás alapvető típusa. 

Olyan szerződésről van szó, melyben a jövőben vásárolnak, vagy értékesítenek külföldi fizetőeszközt egy fixen meghatározott árfolyamon, ám amelyet egy meghatározott dátumon fognak megvalósítani a jövőben.

A forward-árfolyam a spot-árfolyamból indul ki, melyet az ún. forward pontokkal módosítanak. Ezeket azon időtartam hossza határozza meg, melyre a forward-ügylet köttetett a kereskedett fizetőeszközök kamatszintjének különbségével.

A rögzített forward-árfolyammal a vállalat bebiztosítja magát, továbbá megszabadul az árfolyamok jövőbeli negatív alakulásának kockázatától. Másrészről azonban nem profitálhat ezen árfolyamok esetleges pozitív alakulásából. Éppen ezért ajánlott megfontolni a 100%-ban, vagy csak részben biztosított üzletet.

A forward-ügylet megkötéséért nem számítunk fel semmilyen illetéket és a szerződés korlátlan időtartamra megköthető (általában 1 évig terjedő időszakra, egyénileg azonban akár hosszabb időre is). Ezen ügyletek száma, valamint azok összege sincs korlátozva. Az ügylet a tranzakció létrehozásának pillanatától érvényes.

Forward ügylet megszerzésének feltételei:

A határidős ügyletek megkötésekor az ügyfél bizonyos típusú kockázatokat vállal (a piaci, azaz árfolyam- és kamatkockázatot, a másik szerződő féllel kapcsolatos kockázatot, a likviditási kockázatot, a tőkeáttételi hatással kapcsolatos kockázatot). A kockázat minden esetben a határidős ügylet céljától és alkalmazási módjától függ. A Keretszerződés aláírása és az üzletkötés előtt, illetve az Ön kérésére bármikor a kereskedők szívesen megmagyarázzák Önnek – szóban vagy írásban – a kockázatok típusait.
 
 
Nézzünk egy példát:
ÜGYFÉL – EXPORTŐR:
Az ügyfél üzletet kötött egy külföldi partnerrel, akinek 6 hónap múlva ki kell fizetnie 100.000 eurót az átvett áruért. A jelenlegi EUR/HUF árfolyam 309,85 a határidős árfolyam pedig hat hónapra 310, ez 0,15 HUF a jelenlegi árfolyam alatt van, tehát a hathavi határidős pontok száma +15

Lehetséges forgatókönyv  a fizetési határidőn:

EUR/HUF árfolyam
vs. fizetési határidőn

HUF értéke
határidő nélkül

HUF értéke határidővel

Lehetséges nyereség / veszteség spot árfolyam a
fizetési határidő napján
(HUF-ban)

306 30 600 000 31 000 000 400 000
308 30 800 000 31 000 000  200 000
310 31 000 000 31 000 000 0
312 31 200 000 31 000 000 -200 000
314 31 400 000 31 000 000 -400 000
A biztosítási műveletek megkötésével a szóban forgó szolgáltatást nyújtó összes résztvevő számára elkötelezettség keletkezik az ezen ügyletek másik oldalán levőkkel szemben. Ez az elkötelezettség a következő módokon fedezett:
  • Az ügyfél pénzeszközeinek blokkolása
  • Dealing limittel
  • Váltóval biztosított dealing limittel

Az első Forward típusú ügylet megkötését megelőzően a következőt kell elvégezni:

  • meg kell kötni a Keretszerződést
  • meg kell kötni megfelelő mellékletek, melyek meghatározzák a feltételeket, és szabályokat a határidős tranzakciók realizálásához
  •  létre kell hozni a belső fizetési számlát (BFSZ), a biztosíték vinkulálása céljából a határidős ügyeltből.
Üzletkötőink bármikor szívesen megbeszélik Önnel az árfolyamkockázat biztosításának egyedi feltételeit és javaslatot tesznek a legjobb megoldásokra.
Szeretne többet megtudni a szolgáltatásainkról és termékeinkről?
Írjon nekünk!
 0640 102 436
AKCENTA CZ
a legnagyobb fizetési intézmény
Közép-Európában
Szeretnék ügyfél lenni
29.000
ügyféllel
20
év tapasztalattal
Jelen weboldal használatával Ön jóváhagyja a sütik tárolását és használatát. További információkért lásd. Személyi adatok védelme.