Honlap > Szolgáltatások > Határidős ügyletek

Határidős ügyletek

Azon vállalatok és vállalkozók, akik külföldi partnerekkel üzletelnek, ebből kifolyólag külföldi fizetőeszközöket kapnak az exportált áruért, ugyanakkor idegen pénznemben fizetnek a behozott árukért, általában veszteség-kockázatnak vannak kitéve. Legalábbis erre lehet következtetni a külföldi fizetőeszközök árfolyammozgásaival kapcsolatban.

Az árfolyam változása minden tekintetben jelentős kérdés, hiszen akár a teljes üzemi nyereség elvesztését is okozhatja(az árfolyamveszteség magasabb lehet az üzleti árrésnél).

Erre tekintettel jelentősen csökkenhet a társaság versenyképessége, sőt veszélybe kerülhet annak további működése is..

Az árfolyam-biztosíték eszközei egyszerű megoldással szolgálnak, mellyel az árfolyamkockázatot lényegében meg lehet szüntetni.

Nézzünk erre egy példát:

Az ügyfél export szerződést kötött euróban gépi berendezések értékesítésére 6 hónapos fizetéssel. Költségei koronában keletkeznek, s a jövőbeli árfolyam kalkulációja során az aktuális árfolyamot használia.

Tehát a termék ára meghatározásának pillanatától kezdve egészen az ügylet fizetési határidejéig a korona euróval szembeni megerősödési kockázatának van kitéve. Amennyiben a korona 6 hónap múlva erősebb lesz, azaz az árfolyam alacsonyabb értékre kerül, az ügyfél az euró meghatározott összegéért kevesebb koronát fog kapni, mint amennyit eredetileg kalkulált.

A jövőbeli árfolyam (kalkulációs árfolyam) biztosításával a vállalat hatékony eszközre tesz szert a pénzügyi teljesítéshez és minimalizálja a lehetséges veszteségeket. Erre a célra az árfolyamkockázat biztosítására szolgáló eszközöket használják, amelyeket forward ügyletnek neveznek.

A határidős ügyletek a legismertebb biztosítási eszközöket foglalják magukban - Forward ügyletek, swap ügyletek.

Mi az a FORWARD?

A "forward" fő funkciója az előnytelen árfolyamváltozásokkal szembeni biztosítás, két pénznem között értve.

A "forward" lehetőséget kínál az Ön által meghatározott külföldi fizetőeszköz megvásárlására vagy értékesítésére egy olyan árfolyamon, melyet az ügylet megkötésekor határoz meg, de jövőbeli elszámolással él (általában 1 éven belül; ; egyénileg azonban lehet ez az időszak hosszabb is).

Mire jó a FORWARD?

A "forward" biztonságot ad, mellyel rögzítheti az üzleti árrését az esetleges nemkívánatos devizapiaci árfolyamváltozásokkal szemben.

Az első pillanattól képesek vagyunk Önnek olyan árfolyamot meghatározni, amely alapján devizáit beválthatja a jövőben, akár egy évre előre.

Ezáltal rögzítheti az árfolyamot megrendelésének kalkulációja alapján.

A FORWARD előnyei az AKCENTA CZvel

Költségmentesség
Egyszerű hozzáférés
Nincs alsó és felső korlát az összeghatárra
Időtakarékosság – nem kell figyelnie a piaci árfolyamváltozásokat
Pénzmegtakarítás – negatív irányú árfolyamváltozás esetén nem veszíti el hasznát a megkötött ügyletből
Cash flow jobb tervezhetősége – nem veszít pénzt az árfolyamkockázat miatt, és lehetősége nyílik a jobb pénzügyi tervezéshez
Az ügylet megkötése biztonságos – hiszen már előre ismeri az árfolyamot
Az árfolyam rögzítése a szerződés teljes érvényessége idején
Önnek mindig lehetősége van az aktuális helyzettől és szükséglettől függően lerövidíteni, illetve meghosszabbítani az adott forwardot (akár teljesen, akár részlegesen)

Milyen időtartamra tudom bebiztosítani az üzletemet??
Az AKCENTA CZ-vel megszokott módon 1 évre előre biztosíthatja magát. Egyedileg azonban hosszabb időtartam is kiköthető.

Az AKCENTA CZ a következő határidős ügyleteket kínálja Önnek: