Honlap > Szolgáltatások > Határidős ügyletek

Határidős ügyletek

Azon vállalatok és vállalkozók, akik külföldi partnerekkel üzletelnek, ebből kifolyólag külföldi fizetőeszközöket kapnak az exportált áruért, ugyanakkor idegen pénznemben fizetnek a behozott árukért, általában veszteség-kockázatnak vannak kitéve. Legalábbis erre lehet következtetni a külföldi fizetőeszközök árfolyammozgásaival kapcsolatban.

Az árfolyam változása minden tekintetben jelentős kérdés, hiszen akár a teljes üzemi nyereség elvesztését is okozhatja(az árfolyamveszteség magasabb lehet az üzleti árrésnél).

Erre való tekintettel jelentősen csökkenhet a társaság versenyképessége, sőt veszélybe kerülhet annak további működése is.

Az árfolyam-biztosíték eszközei egyszerű megoldással szolgálnak, mellyel az árfolyamkockázatot lényegében meg lehet szüntetni.

Nézzünk erre egy példát:

Az ügyfél export szerződést kötött euróban gépi berendezések értékesítésére 6 hónapos fizetéssel. Költségei koronában keletkeznek, s a jövőbeli árfolyam kalkulációja során az aktuális árfolyamot használja.

Tehát a termék ára meghatározásának pillanatától kezdve egészen az ügylet fizetési határidejéig a korona euróval szembeni megerősödési kockázatának van kitéve. Amennyiben a korona 6 hónap múlva erősebb lesz, azaz az árfolyam alacsonyabb értékre kerül, az ügyfél az euró meghatározott összegéért kevesebb koronát fog kapni, mint amennyit eredetileg kalkulált.

A jövőbeli árfolyam (kalkulációs árfolyam) biztosításával a vállalat hatékony eszközre tesz szert a pénzügyi teljesítéshez és minimalizálja a lehetséges veszteségeket. Erre a célra az árfolyamkockázat biztosítására szolgáló eszközöket használják, amelyeket forward ügyletnek neveznek.

A határidős ügyletek a legismertebb biztosítási eszközöket foglalják magukban - Forward ügyletek, swap ügyletek.

Mi az a FORWARD?

A "forward" fő funkciója az előnytelen árfolyamváltozásokkal szembeni biztosítás, két pénznem között értve.

A "forward" lehetőséget kínál az Ön által meghatározott külföldi fizetőeszköz megvásárlására vagy értékesítésére egy olyan árfolyamon, melyet az ügylet megkötésekor határoz meg, de jövőbeli elszámolással él (általában 1 éven belül; egyénileg azonban lehet ez az időszak hosszabb is).

Mire jó a FORWARD?

A "forward" biztonságot ad, mellyel rögzítheti az üzleti árrését az esetleges nemkívánatos devizapiaci árfolyamváltozásokkal szemben.

Az első pillanattól képesek vagyunk Önnek olyan árfolyamot meghatározni, amely alapján devizáit beválthatja a jövőben, akár egy évre előre.

Ezáltal rögzítheti az árfolyamot megrendelésének kalkulációja alapján.

A FORWARD előnyei az AKCENTA CZ-vel

Költségmentesség
Egyszerű hozzáférés
Nincs alsó és felső korlát az összeghatárra
Időtakarékosság – nem kell figyelnie a piaci árfolyamváltozásokat
Pénzmegtakarítás – negatív irányú árfolyamváltozás esetén nem veszíti el hasznát a megkötött ügyletből
Cash flow jobb tervezhetősége – nem veszít pénzt az árfolyamkockázat miatt, és lehetősége nyílik a jobb pénzügyi tervezéshez
Az ügylet megkötése biztonságos – hiszen már előre ismeri az árfolyamot
Az árfolyam rögzítése a szerződés teljes érvényessége idején
Önnek mindig lehetősége van az aktuális helyzettől és szükséglettől függően lerövidíteni, illetve meghosszabbítani az adott forwardot (akár teljesen, akár részlegesen)